1. ETF 핵심 요약
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2024-01-31
상장시점 가격: $100.91
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 1년 전 | 2025-01-17 | $99.18 | 2.34% |
| 6개월 전 | 2025-07-18 | $97.97 | 3.60% |
| 3개월 전 | 2025-10-17 | $100.88 | 0.61% |
| 1주 전 | 2026-01-09 | $101.42 | 0.08% |
3. 이 ETF의 특징
Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Bond ETF(VTEI)는 미국 지방채 시장에 투자하는 ETF입니다. 이 ETF는 투자자에게 연방 소득세 면제 혜택을 제공하는 중간 만기 채권 포트폴리오를 제공하는 것을 목표로 합니다. 일반적으로 지방채는 발행 주체(지방 정부)의 신용도에 따라 투자 위험도가 달라지는데, VTEI는 다양한 지방 정부가 발행한 채권에 분산 투자하여 위험을 낮추는 효과를 냅니다. 낮은 수수료 또한 매력적인 요소입니다.
VTEI는 중간 만기 채권에 집중 투자함으로써 금리 변동에 대한 민감도를 조절합니다. 장기채에 비해 금리 상승 시 가격 하락 위험이 적고, 단기채에 비해 높은 수익률을 기대할 수 있습니다. 따라서, 안정적인 수익을 추구하면서도 어느 정도의 금리 변동 위험을 감수할 수 있는 투자자에게 적합합니다. 투자 결정 시에는 ETF의 투자 설명서를 꼼꼼히 확인하고, 자신의 투자 목표와 위험 감수 수준에 부합하는지 고려해야 합니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | NJ.NJSEDU 07.01.2064 | NEW JERSEY ST EDL FACS AUTH REV | 0.21% |
| 2 | CT.CTSGEN 5 01.01.2031 | CONNECTICUT ST SPL TAX OBLIG REV | 0.20% |
| 3 | TX.HOUSCD 4 02.15.2042 | HOUSTON TEX INDPT SCH DIST | 0.18% |
| 4 | WI.WISGEN 5 05.01.2026 | WISCONSIN ST GEN FD ANNUAL APPROPRIATION REV | 0.18% |
| 5 | CA.UNVHGR 5 05.15.2036 | UNIVERSITY CALIF REVS | 0.17% |
| 6 | NY.HUYGEN 5 02.15.2042 | HUDSON YDS INFRASTRUCTURE CORP N Y SECOND INDENTURE REV | 0.17% |
| 7 | NY.NYCGEN 5 05.01.2031 | NEW YORK N Y CITY TRANSITIONAL FIN AUTH REV | 0.16% |
| 8 | MA.MAS 5 06.01.2033 | MASSACHUSETTS ST | 0.16% |
| 9 | NY.NYCUTL 5 06.15.2037 | NEW YORK N Y CITY MUN WTR FIN AUTH WTR & SWR SYS REV | 0.16% |
| 10 | SC.SCSGEN 5 03.02.2026 | SOUTH CAROLINA ASSN GOVERNMENTAL ORGANIZTAIONS CTFS PARTN | 0.15% |
VTEI는 다양한 미국 지방 정부 및 관련 기관이 발행한 채권으로 구성되어 있습니다. 상위 10개 보유 종목을 살펴보면, 뉴저지, 코네티컷, 텍사스, 위스콘신, 캘리포니아, 뉴욕, 메사추세츠, 사우스캐롤라이나 등 다양한 주의 지방채가 포함되어 있음을 알 수 있습니다. 이러한 분산 투자는 특정 지역 경제 상황에 대한 의존도를 낮추고 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 기여합니다. 각 채권의 만기일과 발행 기관을 확인하여 투자 전략에 맞는지 확인하는 것이 중요합니다.
ETF의 자산 구성은 시장 상황에 따라 변동될 수 있으므로, 투자 결정을 내리기 전에 최신 정보를 확인하는 것이 좋습니다. 뱅가드 공식 웹사이트 또는 신뢰할 수 있는 금융 정보 제공 업체를 통해 ETF의 상세 포트폴리오 정보를 얻을 수 있습니다. 투자자는 이러한 정보를 바탕으로 ETF의 투자 대상, 위험 요소, 잠재적 수익률 등을 종합적으로 고려하여 투자 결정을 내려야 합니다.
5. 이런 분께 적합합니다
VTEI는 다음과 같은 투자자에게 적합할 수 있습니다. 첫째, 안정적인 인컴 수익을 추구하는 투자자입니다. VTEI는 정기적인 배당금을 지급하며, 이는 투자자의 현금 흐름을 개선하는 데 도움이 될 수 있습니다. 둘째, 세금 혜택을 원하는 투자자입니다. VTEI는 미국 지방채에 투자하므로 연방 소득세 면제 혜택을 받을 수 있으며, 이는 특히 고소득 투자자에게 매력적일 수 있습니다. 셋째, 중간 정도의 위험 감수 수준을 가진 투자자입니다. VTEI는 주식에 비해 변동성이 낮지만, 금리 변동에 따라 가격이 변동될 수 있습니다. 따라서, 안정성을 추구하면서도 어느 정도의 위험은 감수할 수 있는 투자자에게 적합합니다.
하지만 VTEI에 투자하기 전에 고려해야 할 사항도 있습니다. 우선, 금리 인상기에 채권 가격이 하락할 수 있다는 점을 인지해야 합니다. 또한, 지방채 시장의 특성상 유동성이 낮을 수 있으며, 이는 ETF의 매수/매도 가격에 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서, 투자 결정을 내리기 전에 자신의 투자 목표, 위험 감수 수준, 투자 기간 등을 신중하게 고려해야 합니다. 투자 전문가와의 상담을 통해 자신에게 맞는 투자 전략을 수립하는 것도 좋은 방법입니다.