1. ETF 핵심 요약
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2007-09-13
상장시점 가격: $34.07
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 5년 전 | 2021-01-15 | $51.80 | -11.39% |
| 4년 전 | 2022-01-14 | $50.91 | -9.85% |
| 3년 전 | 2023-01-13 | $46.62 | -1.54% |
| 2년 전 | 2024-01-12 | $47.06 | -2.46% |
| 1년 전 | 2025-01-14 | $45.17 | 1.62% |
| 6개월 전 | 2025-07-16 | $44.35 | 3.49% |
| 3개월 전 | 2025-10-15 | $45.73 | 0.37% |
| 1주 전 | 2026-01-07 | $45.93 | -0.07% |
3. 이 ETF의 특징
State Street SPDR Nuveen ICE Municipal Bond ETF(TFI)는 투자등급 지방채에 투자하는 ETF입니다. 즉, 미국 내 지방 정부나 공공기관이 발행한 채권에 투자하여, 연방 소득세 면제 혜택을 누릴 수 있다는 장점이 있습니다. 이는 특히 고소득 투자자에게 매력적인 요소로 작용할 수 있습니다. ETF의 목표는 ICE BofA US Municipal Securities Index의 수익률을 추종하는 것입니다. 따라서 해당 지수에 포함된 채권들의 성과에 따라 ETF의 수익률이 결정됩니다.
TFI ETF는 비교적 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합할 수 있습니다. 지방채는 일반적으로 변동성이 낮고, 안정적인 이자 수입을 제공하는 경향이 있습니다. 또한, 분산 투자를 통해 특정 지방 정부의 부도 위험을 줄일 수 있습니다. 다만, 금리 변동에 따라 채권 가격이 영향을 받을 수 있으며, 시장 상황에 따라 유동성이 제한될 수 있다는 점은 고려해야 할 사항입니다. 투자 결정 시에는 반드시 투자설명서를 참고하고, 자신의 투자 목표와 위험 감수 수준에 맞는 선택을 하는 것이 중요합니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | MD.MDS 5 06.01.2034 | MDS 5.000 06/01/34 | 0.36% |
| 2 | CA.CAS 5 11.01.2027 | CAS 5.000 11/01/27 | 0.24% |
| 3 | NY.NYC 5 08.01.2031 | NYC 5.000 08/01/31 | 0.23% |
| 4 | WI.MAD 4 10.01.2032 | MAD 4.000 10/01/32 | 0.21% |
| 5 | NY.TRBTRN 5 11.15.2028 | TRBTRN 5.000 11/15/28 | 0.21% |
| 6 | WA.WAS 5 02.01.2028 | WAS 5.000 02/01/28 | 0.21% |
| 7 | GA.GAS 5 07.01.2030 | GAS 5.000 07/01/30 | 0.20% |
| 8 | MD.MDSTRN 2 10.01.2034 | MDSTRN 2.000 10/01/34 | 0.20% |
| 9 | NY.NYCUTL 4.12 06.15.2047 | NYCUTL 4.125 06/15/47 | 0.20% |
| 10 | NY.NYSGEN 5 03.15.2034 | NYSGEN 5.000 03/15/34 | 0.20% |
TFI ETF는 주로 미국 지방 정부 및 관련 기관이 발행한 다양한 채권을 보유하고 있습니다. 상위 10개 보유 종목을 살펴보면, Maryland, California, New York 등 다양한 주의 채권들이 포함되어 있음을 알 수 있습니다. 이러한 분산 투자는 특정 지역의 경제 상황에 따른 위험을 줄이는 데 기여합니다. 각 채권의 만기일과 이자율은 ETF의 전반적인 수익률 및 위험 프로필에 영향을 미치므로 투자 시 고려해야 할 중요한 요소입니다.
ETF의 구성 자산은 시장 상황에 따라 변동될 수 있으므로, 투자 결정을 내리기 전에 최신 정보를 확인하는 것이 중요합니다. 운용사의 웹사이트나 관련 금융 정보 제공 사이트를 통해 ETF의 포트폴리오 구성 내역을 주기적으로 확인하고, 자신의 투자 목표와 일치하는지 검토해야 합니다. 특히, 금리 변동이나 신용 등급 변화와 같은 요인들이 ETF의 성과에 미치는 영향을 파악하는 것이 중요합니다.
5. 이런 분께 적합합니다
TFI ETF는 다음과 같은 투자자에게 적합할 수 있습니다. 첫째, 안정적인 소득 흐름을 추구하는 투자자입니다. 지방채는 일반적으로 안정적인 이자 수입을 제공하며, TFI ETF는 이러한 이자 수입을 배당금 형태로 투자자에게 지급합니다. 따라서 은퇴 생활자나 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 매력적인 선택지가 될 수 있습니다. 다만, 배당률은 시장 상황에 따라 변동될 수 있으므로, 과거 배당 실적만을 기준으로 투자 결정을 내리는 것은 지양해야 합니다.
둘째, 세금 혜택을 고려하는 고소득 투자자입니다. 미국 지방채에서 발생하는 이자 소득은 연방 소득세가 면제되는 혜택이 있습니다. 따라서 고소득 투자자는 TFI ETF를 통해 세금 부담을 줄이면서 투자 수익을 얻을 수 있습니다. 셋째, 포트폴리오의 안정성을 높이고자 하는 투자자입니다. 지방채는 일반적으로 주식이나 다른 유형의 채권에 비해 변동성이 낮기 때문에, TFI ETF를 포트폴리오에 편입하면 전체적인 위험을 줄일 수 있습니다. 하지만, 금리 변동 위험이나 신용 위험은 여전히 존재하므로, 투자 비중을 적절히 조절하는 것이 중요합니다. 투자 결정 전, 투자 설명서를 꼼꼼히 확인하고 전문가와 상담하는 것이 좋습니다.