SUB ETF에 대해 알아보겠습니다. SUB ETF는 iShares에서 출시한 단기 미국 지방채 ETF로, 투자자들에게 안정적인 수익을 제공하는 것을 목표로 합니다. 변동성이 적고 세금 혜택을 누릴 수 있어 매력적인 투자 옵션입니다.
1. SUB ETF 핵심 요약
iShares(아이셰어즈)
위 지표들은 SUB ETF가 단기 미국 지방채에 투자하며, 비교적 낮은 변동성과 안정적인 수익을 추구한다는 것을 보여줍니다. 낮은 비용 비율(Expense Ratio)은 투자 비용을 절감하여 실질 수익률을 높이는 데 기여합니다. 발행량(Outstanding Shares)은 ETF의 규모를 나타내며, 거래량(Avg. Volume)은 유동성을 나타냅니다. 충분한 거래량은 투자자가 ETF를 쉽게 사고팔 수 있게 해줍니다.
2. SUB 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2008-11-07
상장시점 가격: $91.11
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 5년 전 | 2021-01-26 | $107.60 | -0.44% |
| 4년 전 | 2022-01-26 | $105.79 | 1.27% |
| 3년 전 | 2023-01-26 | $105.02 | 2.01% |
| 2년 전 | 2024-01-26 | $104.93 | 2.10% |
| 1년 전 | 2025-01-24 | $105.59 | 1.46% |
| 6개월 전 | 2025-07-25 | $106.60 | 0.50% |
| 3개월 전 | 2025-10-24 | $106.48 | 0.61% |
| 1주 전 | 2026-01-16 | $107.15 | -0.02% |
SUB ETF의 가격 흐름은 전반적으로 안정적인 모습을 보입니다. 금리 변동과 시장 상황에 따라 소폭의 등락은 있지만, 장기적으로 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 ETF임을 알 수 있습니다. 특히 금리 인상 시기에는 단기 채권의 매력이 부각될 수 있으며, SUB ETF는 이러한 시장 상황에 유연하게 대응할 수 있는 투자 도구입니다.
3. SUB ETF의 특징과 운용 전략
iShares Short-Term National Muni Bond ETF (SUB)는 투자자들에게 안정적인 단기 투자 옵션을 제공하는 것을 목표로 합니다. SUB ETF는 주로 미국 지방 정부가 발행한 단기 채권에 투자하여, 투자자들에게 상대적으로 낮은 위험과 안정적인 수익을 제공합니다. 이러한 채권은 연방 소득세 면제 혜택을 제공하므로, 특히 고소득 투자자에게 매력적입니다. SUB ETF의 운용 전략은 만기가 짧은 채권에 집중함으로써 금리 변동에 대한 민감도를 낮추고, 포트폴리오의 안정성을 유지하는 데 중점을 둡니다. 또한, iShares는 SUB ETF의 유동성을 확보하고, 투자자들이 필요할 때 쉽게 거래할 수 있도록 노력합니다. SUB ETF의 주요 장점은 낮은 변동성, 세금 혜택, 그리고 iShares의 전문적인 운용 능력입니다. 단점으로는 상대적으로 낮은 수익률을 들 수 있습니다. 유사한 ETF로는 Vanguard Short-Term Tax-Exempt Bond ETF (VTES)가 있으며, 두 ETF 모두 단기 지방채에 투자하지만, 운용 방식과 비용 비율에서 약간의 차이가 있습니다. 투자자는 자신의 투자 목표와 위험 감수 수준에 따라 적합한 ETF를 선택해야 합니다. SUB ETF는 금리 인상기에 비교적 안정적인 투자처를 찾는 투자자나, 세금 혜택을 통해 실질 수익률을 높이고자 하는 투자자에게 적합합니다. SUB ETF는 또한 전체 포트폴리오의 위험을 줄이는 데 기여할 수 있습니다. 장기적인 투자 관점에서 SUB ETF는 안정적인 수익을 제공하는 동시에 포트폴리오의 다변화를 돕는 중요한 역할을 수행할 수 있습니다. SUB ETF를 통해 투자자는 지방채 시장에 쉽게 접근할 수 있으며, iShares의 전문적인 운용 능력을 활용하여 안정적인 투자 성과를 기대할 수 있습니다. SUB ETF 투자를 고려할 때는 자신의 투자 목표와 위험 감수 수준을 명확히 파악하고, 다른 투자 옵션과 비교하여 신중하게 결정해야 합니다. 또한, SUB ETF의 과거 성과를 참고하되, 미래의 수익을 보장하는 것은 아니라는 점을 명심해야 합니다. SUB ETF는 투자 포트폴리오의 안정성을 높이고, 장기적인 투자 목표를 달성하는 데 도움이 될 수 있는 유용한 도구입니다. SUB ETF는 투자자들에게 다양한 투자 기회를 제공하며, 시장 상황에 따라 유연하게 대응할 수 있는 장점을 가지고 있습니다.
4. SUB 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | BLACKROCK LIQ MUNICASH CL INS MMF | 2.24% | |
| 2 | NEW JERSEY ECONOMIC DEV AUTH R – 5.0 2028-03-01 | 0.40% | |
| 3 | WA.KINUTL 01.01.2042 | KING CNTY WASH SWR REV – 0.45 2042-01-01 | 0.37% |
| 4 | CALIFORNIA ST – 5.0 2029-08-01 | 0.30% | |
| 5 | NEW YORK ST URBAN DEV CORP REV – 5.0 2028-09-15 | 0.27% | |
| 6 | NEW JERSEY ST TPK AUTH TPK REV – 5.0 2030-01-01 | 0.27% | |
| 7 | UNIVERSITY CALIF REVS – 5.0 2030-05-15 | 0.26% | |
| 8 | PA.PASTRN 12.01.2043 | PENNSYLVANIA ST TPK COMMN TPK – 1.3 2043-12-01 | 0.26% |
| 9 | CALIFORNIA ST – 5.0 2029-04-01 | 0.26% | |
| 10 | CALIFORNIA ST – 5.0 2027-11-01 | 0.26% |
SUB ETF의 주요 보유 종목은 대부분 신용 등급이 높은 지방채로 구성되어 있습니다. 이는 SUB ETF가 안정적인 수익을 추구하며 위험을 최소화하려는 전략을 반영합니다. 섹터 비중은 주로 교육, 의료, 공공시설 등 필수적인 서비스와 관련된 채권에 집중되어 있어 안정성을 더합니다. 이러한 포트폴리오 구성은 SUB ETF가 장기적인 투자 관점에서 안정적인 수익을 제공할 수 있도록 돕습니다.
5. SUB ETF, 이런 분께 적합합니다
SUB ETF는 안정적인 수익을 추구하는 보수적인 투자자에게 적합합니다. 특히 은퇴를 앞둔 투자자나 위험 회피 성향이 강한 투자자에게 좋은 선택이 될 수 있습니다. 또한, 높은 소득으로 인해 세금 부담이 큰 투자자에게도 매력적입니다. 단기 지방채 투자를 통해 세금 혜택을 누릴 수 있기 때문입니다. SUB ETF를 포트폴리오에 활용할 때는 전체 자산 배분 전략을 고려해야 합니다. 예를 들어, 주식 비중이 높은 포트폴리오에 SUB ETF를 추가하여 포트폴리오의 변동성을 낮출 수 있습니다. 주의사항으로는 금리 변동에 따른 가격 변동 가능성이 있으며, 시장 상황에 따라 수익률이 낮아질 수 있다는 점을 고려해야 합니다. 따라서 SUB ETF에 투자하기 전에 투자 목표, 위험 감수 수준, 그리고 시장 상황을 충분히 고려해야 합니다.