STIP ETF에 대해 알아보겠습니다. STIP ETF는 iShares에서 출시한 0-5년 만기 물가연동국채(TIPS)에 투자하는 ETF입니다. 인플레이션 헤지 수단으로 활용될 수 있는 STIP ETF에 대해 자세히 살펴보겠습니다.
1. STIP ETF 핵심 요약
iShares(아이셰어즈)
위 지표들은 STIP ETF가 단기 물가연동국채에 투자하며, 변동성이 낮은 안정적인 투자를 지향한다는 것을 보여줍니다. 낮은 듀레이션은 금리 변동에 대한 민감도가 낮다는 의미이며, 이는 금리 인상기에 유리하게 작용할 수 있습니다. 또한, 안정적인 수익률은 꾸준한 인컴 수익을 원하는 투자자에게 매력적인 요소입니다.
2. STIP 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2010-12-08
상장시점 가격: $85.39
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 5년 전 | 2021-01-26 | $101.64 | 0.88% |
| 4년 전 | 2022-01-26 | $103.25 | -0.69% |
| 3년 전 | 2023-01-26 | $97.91 | 4.73% |
| 2년 전 | 2024-01-26 | $98.74 | 3.85% |
| 1년 전 | 2025-01-24 | $101.20 | 1.32% |
| 6개월 전 | 2025-07-25 | $102.83 | -0.28% |
| 3개월 전 | 2025-10-24 | $103.51 | -0.94% |
| 1주 전 | 2026-01-16 | $102.41 | 0.13% |
STIP ETF의 가격 히스토리를 살펴보면, 비교적 안정적인 흐름을 보여주는 것을 확인할 수 있습니다. 이는 STIP ETF가 채권, 특히 단기 물가연동국채에 투자하기 때문입니다. 금리 변동이나 인플레이션 기대감 변화에 따라 소폭의 가격 변동은 있을 수 있지만, 주식 시장처럼 큰 변동성을 보이지는 않습니다. 따라서 안정적인 투자를 선호하는 투자자에게 적합할 수 있습니다.
3. STIP ETF의 특징과 운용 전략
STIP ETF는 iShares에서 운용하는 상장지수펀드(ETF)로, 0-5년 만기 물가연동국채(TIPS)에 투자하는 것을 목표로 합니다. 물가연동국채는 원금과 이자가 소비자물가지수(CPI)에 연동되어 물가 상승률만큼 조정되므로, 인플레이션 위험을 헤지하는 데 효과적인 자산입니다. STIP ETF의 운용 전략은 Bloomberg US TIPS 0-5 Year Index를 추종하며, 이 지수는 미국 달러 표시 물가연동국채 중 잔존 만기가 5년 미만인 채권으로 구성됩니다. STIP ETF는 낮은 듀레이션을 유지하여 금리 변동에 대한 민감도를 낮추고, 안정적인 수익률을 추구합니다.
STIP ETF의 가장 큰 장점은 인플레이션 헤지 기능입니다. 물가가 상승하면 STIP ETF의 원금과 이자가 함께 증가하므로, 인플레이션으로 인한 자산 가치 하락을 방어할 수 있습니다. 또한, 낮은 듀레이션은 금리 인상기에 유리하게 작용할 수 있습니다. 단점으로는 물가 상승률이 낮거나 하락하는 경우에는 수익률이 저조할 수 있다는 점입니다. 또한, 신용 위험은 낮지만 금리 위험에 노출되어 있다는 점도 고려해야 합니다.
유사한 ETF로는 SCHP(Schwab US TIPS ETF)가 있습니다. SCHP는 전체 만기의 물가연동국채에 투자하는 ETF로, STIP ETF보다 듀레이션이 길고 변동성이 높습니다. 따라서 투자자의 투자 성향과 목표에 따라 적합한 ETF를 선택해야 합니다. 예를 들어, 단기적인 인플레이션 헤지를 원하고 금리 변동에 대한 민감도를 낮추고 싶다면 STIP ETF가 적합하며, 장기적인 인플레이션 헤지를 원하고 더 높은 수익률을 추구한다면 SCHP가 더 나은 선택일 수 있습니다. STIP ETF는 특히 안정적인 포트폴리오를 구축하고자 하는 투자자에게 유용한 선택지가 될 수 있습니다.
4. STIP 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | BLK CSH FND TREASURY SL AGENCY | 6.33% | |
| 2 | TREASURY (CPI) NOTE – 1.13 2030-10-15 | 5.42% | |
| 3 | TREASURY (CPI) NOTE – 1.63 2030-04-15 | 5.41% | |
| 4 | TREASURY (CPI) NOTE – 1.63 2029-10-15 | 5.25% | |
| 5 | TREASURY (CPI) NOTE – 2.13 2029-04-15 | 5.10% | |
| 6 | TREASURY (CPI) NOTE – 2.38 2028-10-15 | 5.05% | |
| 7 | TREASURY (CPI) NOTE – 1.63 2027-10-15 | 4.86% | |
| 8 | TREASURY (CPI) NOTE – 1.25 2028-04-15 | 4.74% | |
| 9 | TREASURY (CPI) NOTE – 0.13 2027-04-15 | 4.71% | |
| 10 | TREASURY (CPI) NOTE – 0.13 2026-10-15 | 4.65% |
STIP ETF의 주요 보유 종목은 대부분 미국 정부가 발행한 물가연동국채입니다. 따라서 신용 위험은 매우 낮은 편입니다. 섹터 비중은 대부분 정부 채권으로 구성되어 있으며, 만기가 짧은 채권 위주로 구성되어 있습니다. 이러한 구성은 STIP ETF의 안정성을 높이고, 금리 변동에 대한 민감도를 낮추는 데 기여합니다. STIP ETF는 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 기여할 수 있습니다.
5. STIP ETF, 이런 분께 적합합니다
STIP ETF는 다음과 같은 투자자에게 적합합니다. 첫째, 인플레이션 위험을 헤지하고 싶은 투자자입니다. 물가연동국채는 물가 상승률만큼 원금과 이자가 조정되므로, 인플레이션으로 인한 자산 가치 하락을 방어할 수 있습니다. 둘째, 안정적인 수익률을 추구하는 투자자입니다. STIP ETF는 듀레이션이 낮아 금리 변동에 대한 민감도가 낮고, 비교적 안정적인 수익률을 제공합니다. 셋째, 단기적인 투자 목표를 가진 투자자입니다. STIP ETF는 0-5년 만기 채권에 투자하므로, 단기적인 투자 목표에 적합합니다.
다만, STIP ETF에 투자할 때 주의해야 할 점도 있습니다. 첫째, 물가 상승률이 낮거나 하락하는 경우에는 수익률이 저조할 수 있습니다. 둘째, 금리 인상기에 가격이 하락할 수 있습니다. 셋째, 투자 전에 반드시 투자 설명서를 꼼꼼히 읽어보고 투자 결정을 내려야 합니다.
포트폴리오 활용 팁으로는, STIP ETF를 다른 자산과 함께 분산 투자하는 것이 좋습니다. 예를 들어, 주식, 채권, 부동산 등 다양한 자산에 분산 투자하여 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다. 또한, 투자 목표와 투자 기간에 따라 STIP ETF의 투자 비중을 조절하는 것이 좋습니다. STIP ETF는 포트폴리오의 안정성을 높이고 인플레이션 위험을 헤지하는 데 유용한 도구가 될 수 있습니다. STIP ETF 투자를 통해 안정적인 자산 관리를 실천해보세요. STIP ETF는 장기적인 관점에서 투자하기에 적합한 상품입니다. STIP ETF에 대한 충분한 이해를 바탕으로 현명한 투자 결정을 내리시길 바랍니다. STIP ETF 관련 정보를 꾸준히 업데이트하며 투자 전략을 점검하는 것도 중요합니다.