1. SCHD ETF 핵심 요약
Schwab(슈왑)
위 지표들은 SCHD ETF가 낮은 비용으로 고배당 투자를 가능하게 한다는 것을 보여줍니다. 특히 낮은 운용보수(Expense Ratio)는 장기 투자에 유리하며, 상당한 규모의 자산(AUM)은 ETF의 안정성을 시사합니다. 배당률(Dividend Yield)은 투자자가 SCHD ETF를 통해 얻을 수 있는 배당 수익의 수준을 나타내며, 이는 동종 ETF와 비교하여 경쟁력 있는 수준입니다.
2. SCHD 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2011-10-25
상장시점 가격: $5.59
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 5년 전 | 2021-01-26 | $19.10 | 52.59% |
| 4년 전 | 2022-01-26 | $23.17 | 25.78% |
| 3년 전 | 2023-01-26 | $23.70 | 22.98% |
| 2년 전 | 2024-01-26 | $24.75 | 17.72% |
| 1년 전 | 2025-01-24 | $28.07 | 3.81% |
| 6개월 전 | 2025-07-25 | $27.32 | 6.66% |
| 3개월 전 | 2025-10-24 | $27.03 | 7.81% |
| 1주 전 | 2026-01-16 | $28.90 | 0.83% |
SCHD ETF의 가격 히스토리를 살펴보면, 전반적으로 꾸준한 상승세를 보여왔음을 알 수 있습니다. 물론 시장 상황에 따라 등락을 반복했지만, 장기적으로는 우상향하는 추세를 유지하고 있습니다. 특히 금리 인상이나 경기 침체 우려와 같은 외부 변수에 민감하게 반응하는 경향을 보이며, 이러한 시기에는 가격 조정이 나타날 수 있습니다. 따라서 투자 시에는 거시 경제 상황을 고려하여 분할 매수하는 전략이 효과적일 수 있습니다.
3. SCHD ETF의 특징과 운용 전략
SCHD ETF는 Schwab US Dividend Equity ETF의 약자로, Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종합니다. 이 지수는 10년 이상 꾸준히 배당금을 지급해온 미국 기업 중 재무 건전성이 우수하고 현금 흐름이 안정적인 기업 100곳을 선정하여 구성됩니다. SCHD ETF는 이러한 기업들에 분산 투자함으로써 안정적인 배당 수익과 자본 성장을 동시에 추구합니다.
SCHD ETF의 운용 전략은 철저히 패시브 전략을 따릅니다. 즉, 벤치마크 지수인 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 그대로 복제하는 것을 목표로 합니다. 따라서 액티브 펀드 매니저의 판단에 따라 투자 비중이 달라지는 액티브 펀드와 달리, SCHD ETF는 지수의 구성 종목과 비중을 기계적으로 추종합니다. 이러한 패시브 전략은 낮은 운용보수를 가능하게 하며, 장기 투자에 유리한 조건을 제공합니다.
SCHD ETF의 장점은 낮은 운용보수, 높은 배당률, 우수한 재무 건전성을 가진 기업들로 구성된 포트폴리오, 분산 투자 효과 등을 꼽을 수 있습니다. 반면, 단점으로는 특정 지수를 추종하기 때문에 시장 상황에 따라 수익률이 제한될 수 있다는 점, 고배당 주식에 집중 투자하기 때문에 성장성이 낮은 기업들이 포함될 수 있다는 점 등을 들 수 있습니다.
유사한 ETF로는 VIG(Vanguard Dividend Appreciation ETF), DGRO(iShares Core Dividend Growth ETF) 등이 있습니다. VIG는 배당 성장률이 높은 기업에 투자하는 반면, DGRO는 배당 성장률과 배당 수익률을 모두 고려하여 투자합니다. SCHD ETF는 이들과 비교하여 배당 수익률이 높고, 가치주 성격이 강하다는 특징을 가집니다. 투자자의 성향과 투자 목표에 따라 적합한 ETF를 선택하는 것이 중요합니다. 투자 결정 시에는 반드시 투자 설명서를 꼼꼼히 읽고, 전문가의 조언을 구하는 것이 좋습니다. SCHD ETF는 장기적인 관점에서 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자에게 매력적인 선택지가 될 수 있습니다.
4. SCHD 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | LMT | Lockheed Martin Corporation | 4.69% |
| 2 | CVX | Chevron Corporation | 4.15% |
| 3 | BMY | Bristol-Myers Squibb Company | 4.07% |
| 4 | TXN | Texas Instruments Incorporated | 4.04% |
| 5 | MRK | Merck & Co., Inc. | 4.03% |
| 6 | HD | The Home Depot, Inc. | 4.02% |
| 7 | COP | ConocoPhillips | 3.99% |
| 8 | MO | Altria Group, Inc. | 3.95% |
| 9 | KO | The Coca-Cola Company | 3.84% |
| 10 | AMGN | Amgen Inc. | 3.80% |
SCHD ETF의 주요 보유 종목을 살펴보면, 금융, 산업재, 필수소비재 등 다양한 섹터에 걸쳐 분산 투자되어 있음을 알 수 있습니다. 특히 텍사스 인스트루먼트(Texas Instruments), 암젠(Amgen), 버라이즌 커뮤니케이션즈(Verizon Communications)와 같은 대형 우량 기업들이 높은 비중을 차지하고 있습니다. 이는 SCHD ETF가 안정적인 배당금을 지급할 수 있는 재무적으로 건전한 기업들로 구성되어 있음을 의미합니다. 섹터 비중 또한 특정 산업에 편중되지 않고 비교적 고르게 분산되어 있어, 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 기여하고 있습니다.
5. SCHD ETF, 이런 분께 적합합니다
SCHD ETF는 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다. 특히 은퇴 후 현금 흐름을 확보하고자 하는 투자자, 장기적인 관점에서 꾸준한 수익을 얻고자 하는 투자자에게 매력적인 선택지가 될 수 있습니다. 또한, SCHD ETF는 낮은 운용보수와 높은 배당률을 제공하므로, 장기 투자에 적합한 조건을 갖추고 있습니다.
다만, SCHD ETF는 고배당 주식에 집중 투자하기 때문에 성장성이 높은 기업에 투자하기 어렵다는 단점이 있습니다. 따라서 높은 자본 성장을 추구하는 투자자에게는 적합하지 않을 수 있습니다. 또한, 금리 인상이나 경기 침체와 같은 외부 변수에 따라 가격 변동성이 커질 수 있으므로, 투자 시에는 주의가 필요합니다.
SCHD ETF를 포트폴리오에 활용하는 방법은 다양합니다. 예를 들어, 전체 투자 포트폴리오의 일부를 SCHD ETF에 투자하여 안정적인 배당 수익을 확보하고, 나머지 자산은 성장성이 높은 주식이나 펀드에 투자하여 자본 성장을 추구할 수 있습니다. 또한, SCHD ETF는 다른 배당 ETF와 함께 투자하여 포트폴리오의 다변화를 꾀할 수도 있습니다. 투자 결정 시에는 반드시 자신의 투자 목표와 위험 감수 수준을 고려하여 신중하게 결정해야 합니다. SCHD ETF는 장기적인 관점에서 안정적인 배당 수익을 제공하는 유용한 투자 도구가 될 수 있습니다.