1. ETF 핵심 요약
iShares(아이셰어즈)
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2023-10-20
상장시점 가격: $24.57
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 2년 전 | 2024-01-19 | $26.76 | 16.41% |
| 1년 전 | 2025-01-17 | $28.42 | 9.61% |
| 6개월 전 | 2025-07-21 | $29.65 | 5.07% |
| 3개월 전 | 2025-10-20 | $30.92 | 0.74% |
| 1주 전 | 2026-01-12 | $31.16 | -0.04% |
3. 이 ETF의 특징
iShares LifePath Retirement ETF (IRTR)는 은퇴 시점에 맞춰 자산 배분을 자동으로 조정해주는 타겟 데이트 펀드(Target Date Fund) ETF입니다. 이 ETF의 핵심 목표는 투자자가 은퇴 시점에 가까워질수록 위험 자산(주식) 비중을 줄이고, 안전 자산(채권) 비중을 늘려 안정적인 은퇴 자금 관리를 돕는 것입니다.
IRTR은 iShares의 다른 ETF들을 활용하여 자산 배분을 수행하는 펀드 오브 펀드(Fund of Funds) 구조를 가지고 있습니다. 즉, 개별 주식이나 채권에 직접 투자하는 것이 아니라, 다양한 자산군에 투자하는 다른 iShares ETF들을 포트폴리오에 담아 운용합니다. 이를 통해 분산 투자 효과를 높이고, 개별 종목 선택의 어려움을 해소할 수 있습니다.
구체적으로, IRTR은 주식, 채권, 단기 투자 상품 등 다양한 자산군에 걸쳐 분산 투자하며, 은퇴 시점이 가까워질수록 주식 비중을 점진적으로 줄여나갑니다. 이러한 글라이드 패스(Glide Path) 전략은 투자자가 별도로 자산 배분을 조정할 필요 없이, 자동으로 위험 관리를 할 수 있도록 돕습니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | GOVT | iShares U.S. Treasury Bond ETF | 23.77% |
| 2 | IWB | iShares Russell 1000 ETF | 23.74% |
| 3 | MBB | iShares MBS ETF | 12.81% |
| 4 | STIP | iShares 0-5 Year TIPS Bond ETF | 10.29% |
| 5 | IDEV | iShares Core MSCI International Developed Markets ETF | 9.70% |
| 6 | IEMG | iShares Core MSCI Emerging Markets ETF | 4.40% |
| 7 | IGSB | iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF | 3.95% |
| 8 | TLH | iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF | 3.66% |
| 9 | IGIB | iShares 5-10 Year Investment Grade Corporate Bond ETF | 2.76% |
| 10 | IGLB | iShares 10+ Year Investment Grade Corporate Bond ETF | 2.17% |
5. 이런 분께 적합합니다
iShares LifePath Retirement ETF (IRTR)는 다음과 같은 투자자에게 적합합니다:
- 은퇴를 앞두고 자산 관리에 어려움을 느끼는 투자자: IRTR은 자동으로 자산 배분을 조정해주므로, 투자자가 별도로 자산 배분을 관리할 필요가 없습니다.
- 간편하게 분산 투자를 원하는 투자자: IRTR은 다양한 자산군에 투자하는 ETF들을 포트폴리오에 담아 운용하므로, 분산 투자 효과를 누릴 수 있습니다.
- 장기적인 투자 관점에서 안정적인 수익을 추구하는 투자자: IRTR은 은퇴 시점에 맞춰 위험 자산 비중을 줄여나가므로, 장기적인 투자 관점에서 안정적인 수익을 추구할 수 있습니다.
- 낮은 수수료로 전문가의 자산 배분 전략을 경험하고 싶은 투자자: IRTR은 합리적인 수수료로 전문가의 자산 배분 전략을 활용할 수 있도록 돕습니다.
다만, IRTR은 타겟 데이트 펀드이므로, 자신의 은퇴 시점과 펀드의 타겟 데이트가 일치하는지 확인하는 것이 중요합니다. 또한, 펀드 오브 펀드 구조로 인해 기초 ETF들의 수수료가 중복될 수 있다는 점을 고려해야 합니다.