1. ETF 핵심 요약
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2024-05-29
상장시점 가격: $24.80
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 1년 전 | 2025-01-17 | $25.29 | 4.34% |
| 6개월 전 | 2025-07-18 | $25.86 | 2.05% |
| 3개월 전 | 2025-10-17 | $26.62 | -0.86% |
| 1주 전 | 2026-01-09 | $26.44 | -0.19% |
3. 이 ETF의 특징
iShares iBonds Dec 2034 Term Corporate ETF(IBDZ)는 특정 만기일(2034년 12월)을 목표로 하는 만기 채권 ETF입니다. 이 ETF의 가장 큰 특징은 투자 기간을 명확히 설정하고, 해당 기간 동안 안정적인 수익을 추구할 수 있다는 점입니다. 일반적인 채권 ETF와 달리, 만기 시점에는 ETF가 청산되고 투자자에게 원금이 상환되는 구조를 가지고 있어, 투자자는 만기 시점에 대한 예측 가능성을 높일 수 있습니다. 이는 장기적인 투자 계획을 세우는 데 유리하게 작용합니다.
IBDZ는 주로 미국 달러로 표시된 투자 등급 회사채에 투자합니다. 따라서 신용 위험과 금리 변동 위험을 동시에 관리해야 합니다. 만기까지 보유할 경우, 금리 변동에 따른 가격 변동성은 줄어들지만, 발행 기업의 신용 상태 변화는 여전히 투자 수익률에 영향을 미칠 수 있습니다. 또한, ETF의 수수료(0.10%)는 전체 수익률에 영향을 미치므로, 투자 결정 시 고려해야 할 요소입니다. 2034년 12월 만기라는 점을 고려했을 때, 현재 시점에서 약 10년 동안 투자하는 상품이라는 점을 인지해야 합니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | ABBVIE INC – 5.05 2034-03-15 | 0.99% | |
| 2 | AT&T INC – 5.4 2034-02-15 | 0.94% | |
| 3 | BROADCOM INC – 3.47 2034-04-15 | 0.93% | |
| 4 | BOEING CO – 6.53 2034-05-01 | 0.90% | |
| 5 | META PLATFORMS INC – 4.75 2034-08-15 | 0.83% | |
| 6 | CISCO SYSTEMS INC – 5.05 2034-02-26 | 0.82% | |
| 7 | KROGER CO – 5.0 2034-09-15 | 0.72% | |
| 8 | BRISTOL-MYERS SQUIBB CO – 5.2 2034-02-22 | 0.72% | |
| 9 | CITIBANK NA – 5.57 2034-04-30 | 0.69% | |
| 10 | BP CAPITAL MARKETS AMERICA INC – 5.23 2034-11-17 | 0.66% |
IBDZ는 다양한 투자 등급 회사채로 구성되어 있으며, 상위 10개 보유 종목은 모두 BBB 등급 이상의 투자 등급 채권입니다. ABBVIE, AT&T, BROADCOM 등 다양한 산업 분야의 기업 채권이 포함되어 있어 분산 투자 효과를 기대할 수 있습니다. 각 채권의 만기일과 쿠폰 금리는 ETF 전체 수익률에 영향을 미치므로, 투자자는 이러한 요소를 종합적으로 고려해야 합니다. ETF 내에서 특정 기업의 비중이 높지 않아, 개별 기업의 신용 위험이 전체 포트폴리오에 미치는 영향은 제한적일 수 있습니다.
ETF의 정확한 구성 비율 및 상세 정보는 iShares 공식 웹사이트 또는 관련 자료를 통해 확인하는 것이 좋습니다. 투자 결정 전, ETF의 투자 설명서를 반드시 확인하고, 자신의 투자 목표와 위험 감수 수준에 적합한지 신중하게 판단해야 합니다. 또한, 금리 변동, 신용 스프레드 확대 등 시장 상황 변화에 따라 ETF 가격이 변동할 수 있다는 점을 유념해야 합니다.
5. 이런 분께 적합합니다
iShares iBonds Dec 2034 Term Corporate ETF(IBDZ)는 다음과 같은 투자자에게 적합합니다.
* **만기 시점을 정해놓고 투자하고 싶은 투자자:** IBDZ는 2034년 12월에 만기가 되는 채권 ETF이므로, 특정 시점에 필요한 자금을 마련하고자 하는 투자자에게 적합합니다. 예를 들어, 자녀의 학자금, 주택 구매 자금, 은퇴 자금 등 특정 목표를 위해 투자하는 경우에 활용할 수 있습니다.
* **안정적인 수익을 추구하는 투자자:** IBDZ는 투자 등급 회사채에 투자하므로, 주식에 비해 변동성이 낮고 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다. 다만, 회사채는 발행 기업의 신용 위험이 존재하므로, 투자 결정 시 신중하게 고려해야 합니다.
* **분산 투자를 선호하는 투자자:** IBDZ는 다양한 기업의 회사채에 분산 투자하므로, 개별 기업의 신용 위험을 줄일 수 있습니다. 소액으로도 여러 기업의 채권에 투자하는 효과를 누릴 수 있습니다.
* **채권 투자에 대한 전문 지식이 부족한 투자자:** 개별 채권에 직접 투자하는 것은 복잡하고 어려울 수 있지만, IBDZ를 통해 전문가가 구성한 채권 포트폴리오에 간편하게 투자할 수 있습니다.
IBDZ는 투자 기간, 투자 목표, 위험 감수 수준 등을 고려하여 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다. 투자 전, 반드시 투자 설명서를 확인하고, 자신의 투자 성향에 맞는 상품인지 신중하게 판단해야 합니다.