1. ETF 핵심 요약
Innovator(이노베이터)
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2023-10-03
상장시점 가격: $25.34
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 2년 전 | 2024-01-22 | $27.66 | 27.19% |
| 1년 전 | 2025-01-21 | $32.91 | 6.88% |
| 6개월 전 | 2025-07-23 | $33.20 | 5.96% |
| 3개월 전 | 2025-10-22 | $34.66 | 1.50% |
| 1주 전 | 2026-01-14 | $35.67 | -1.37% |
3. 이 ETF의 특징
Innovator U.S. Equity 5 to 15 Buffer ETF – Quarterly (EALT)는 혁신적인 투자 전략을 통해 투자자들에게 꾸준한 수익을 제공하고자 설계된 ETF입니다. 이 ETF의 가장 큰 특징은 S&P 500 지수의 상승률을 추종하면서도, 분기별로 5%에서 15%까지의 하락 위험을 완충(Buffer)해주는 전략을 사용한다는 점입니다. 즉, 시장이 하락하더라도 일정 부분 손실을 방어할 수 있도록 설계되어, 변동성이 큰 시장 환경에서도 비교적 안정적인 투자를 가능하게 합니다.
EALT는 옵션 계약을 활용하여 이러한 완충 효과를 구현합니다. 구체적으로, ETF는 S&P 500 지수에 대한 콜 옵션과 풋 옵션을 매수 및 매도하는 방식으로 포트폴리오를 구성합니다. 이를 통해 시장 상승 시에는 상승분을 추종하되, 하락 시에는 미리 정해진 범위 내에서 손실을 제한하는 것입니다. 이러한 전략은 특히 위험 회피적인 투자자나, 시장 변동성에 민감한 투자자들에게 매력적인 선택지가 될 수 있습니다.
또한, 분기별로 완충 범위가 재설정되기 때문에, 시장 상황 변화에 따라 유연하게 대응할 수 있다는 장점도 있습니다. 투자자는 EALT를 통해 장기적인 자산 성장과 함께, 하방 위험을 관리하는 효과를 동시에 누릴 수 있습니다. 다만, 완충 전략으로 인해 시장 상승 시 S&P 500 지수를 완전히 추종하지 못할 수 있으며, 옵션 거래 비용으로 인해 일부 수익률이 감소할 수 있다는 점은 고려해야 합니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | Option on SPDR® S&P 500® ETF | 98.92% | |
| 2 | Deposits With Broker For Short Positions | 1.08% | |
| 3 | Option on SPDR® S&P 500® ETF | 0.92% | |
| 4 | Us Bank Mmda – Usbgfs 9 | 0.16% | |
| 5 | Option on SPDR® S&P 500® ETF | 5.00% | |
| 6 | Option on SPDR® S&P 500® ETF | 6.00% |
5. 이런 분께 적합합니다
Innovator U.S. Equity 5 to 15 Buffer ETF – Quarterly (EALT)는 다음과 같은 투자자에게 특히 적합합니다.
- 시장 변동성에 대한 위험 회피 성향이 강한 투자자: EALT는 분기별로 하락 위험을 5%에서 15%까지 완충해주는 기능을 제공하므로, 시장 하락에 대한 걱정 없이 투자하고 싶은 투자자에게 적합합니다.
- 안정적인 수익을 추구하는 투자자: 급격한 시장 변화보다는 꾸준하고 안정적인 수익을 원하는 투자자에게 좋은 선택이 될 수 있습니다.
- S&P 500 지수의 성장 가능성에 투자하고 싶지만, 하방 위험은 줄이고 싶은 투자자: S&P 500 지수를 추종하면서도 손실 방어 기능을 갖춘 EALT는 이러한 니즈를 충족시켜 줄 수 있습니다.
- 퇴직 연금이나 장기 투자 포트폴리오를 구성하는 투자자: 장기적인 관점에서 자산을 관리하고 싶지만, 시장 변동성에 대한 부담을 느끼는 투자자에게 적합합니다.
다만, EALT는 시장 상승 시 S&P 500 지수를 완전히 따라가지 못할 수 있으며, 옵션 거래 비용이 발생할 수 있다는 점을 고려해야 합니다. 따라서, 높은 수익률을 추구하는 공격적인 투자자보다는 안정적인 성장을 원하는 투자자에게 더 적합한 상품입니다.