1. FLTR ETF 핵심 요약
VanEck(반에크)
위 지표들은 FLTR ETF가 투자 등급의 변동 금리 회사채에 투자하며, 비교적 낮은 수수료로 금리 변동 위험을 헤지할 수 있는 상품임을 나타냅니다. 변동 금리 채권은 시장 금리 상승 시 이자 수익이 증가하는 특징이 있어, 금리 인상기에 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 매력적인 선택지가 될 수 있습니다.
2. FLTR 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2011-05-02
상장시점 가격: $21.66
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 5년 전 | 2021-01-27 | $25.18 | 1.48% |
| 4년 전 | 2022-01-27 | $25.14 | 1.64% |
| 3년 전 | 2023-01-27 | $25.20 | 1.37% |
| 2년 전 | 2024-01-26 | $25.36 | 0.75% |
| 1년 전 | 2025-01-24 | $25.53 | 0.08% |
| 6개월 전 | 2025-07-28 | $25.56 | -0.04% |
| 3개월 전 | 2025-10-27 | $25.55 | 0.00% |
| 1주 전 | 2026-01-16 | $25.51 | 0.16% |
FLTR ETF의 가격 히스토리를 살펴보면, 금리 변동에 따라 가격이 민감하게 반응하는 것을 확인할 수 있습니다. 특히 금리 인상기에는 가격이 안정적으로 유지되거나 소폭 상승하는 경향을 보입니다. 하지만 시장 전반의 신용 위험 증가나 경기 침체 우려 등의 요인으로 인해 가격이 하락할 수도 있으므로, 투자 시 거시 경제 상황을 면밀히 분석하는 것이 중요합니다.
3. FLTR ETF의 특징과 운용 전략
FLTR ETF, 즉 VanEck IG Floating Rate ETF는 투자 등급 변동 금리 채권에 투자하는 것을 목표로 합니다. 변동 금리 채권은 일반적으로 기준 금리에 연동되어 금리가 변동하는 특징을 가지고 있어, 금리 인상기에 투자 매력이 높아지는 자산입니다. FLTR ETF는 이러한 변동 금리 채권에 분산 투자함으로써 금리 변동 위험을 헤지하고 안정적인 수익을 추구합니다.
FLTR ETF의 운용 전략은 투자 등급의 변동 금리 채권을 선별하여 포트폴리오를 구성하는 것입니다. VanEck은 자체적인 신용 분석 능력을 바탕으로 부도 위험이 낮은 투자 등급 채권을 선별하고, 금리 변동에 따른 수익률 변화를 예측하여 포트폴리오를 관리합니다. FLTR ETF는 액티브 ETF가 아닌 패시브 ETF로, ICE BofA US Floating Rate Investment Grade Index를 추종합니다. 즉, 해당 지수의 구성 종목과 비중을 최대한 유사하게 유지하며, 지수 복제율을 높이는 데 집중합니다.
FLTR ETF의 장점은 금리 인상기에 유리하다는 점 외에도, 비교적 낮은 변동성을 가진다는 점입니다. 투자 등급 채권에 투자하기 때문에 신용 위험이 낮고, 변동 금리 특성상 금리 변동에 따른 가격 변동폭이 제한적입니다. 또한, FLTR ETF는 분산 투자 효과를 제공하여 개별 채권 투자에 따른 위험을 줄일 수 있습니다.
하지만 FLTR ETF에도 단점은 존재합니다. 금리 인상기가 아닌 금리 인하기에는 수익률이 저조할 수 있으며, 투자 등급 채권에 투자하기 때문에 높은 수익률을 기대하기는 어렵습니다. 또한, FLTR ETF는 환헤지를 하지 않으므로, 환율 변동에 따라 수익률이 영향을 받을 수 있습니다.
유사한 ETF로는 iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT) 등이 있습니다. FLOT 역시 변동 금리 채권에 투자하는 ETF이지만, 추종 지수와 운용 전략에 약간의 차이가 있습니다. 투자자는 자신의 투자 목표와 위험 감수 수준을 고려하여 적합한 ETF를 선택해야 합니다. 변동 금리 채권에 투자하는 ETF를 선택할 때는 수수료, 추적 오차, 유동성 등을 비교 분석하는 것이 중요합니다. 특히, 금리 변동 추이를 꾸준히 관찰하고, 투자 시점을 신중하게 결정해야 합니다. FLTR ETF는 금리 인상기에 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 선택지가 될 수 있습니다.
4. FLTR 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | CBAAU.F 03.14.30 144A | Commonwealth Bank of Australia 4.50742% | 1.40% |
| 2 | HSBC.F 05.13.31 | HSBC Holdings PLC 5.42123% | 1.20% |
| 3 | SUMITR.F 03.13.30 144A | Sumitomo Mitsui Trust Bank Ltd. 4.71268% | 0.95% |
| 4 | MUFG.F 09.12.31 | Mitsubishi UFJ Financial Group Inc. 4.86936% | 0.95% |
| 5 | Sumitomo Mitsui Financial Group Inc. 4.89586% | 0.86% | |
| 6 | ANZ.F 12.16.29 144A | Australia & New Zealand Banking Group Ltd. 4.548% | 0.81% |
| 7 | SUMIBK.F 04.15.30 | Sumitomo Mitsui Financial Group Inc. 4.6924% | 0.76% |
| 8 | NOVNVX.F 11.05.28 | Novartis Capital Corporation 4.36423% | 0.75% |
| 9 | STANLN.F 05.13.31 144A | Standard Chartered PLC 5.50933% | 0.73% |
| 10 | WSTP.F 04.16.29 | Westpac Banking Corp. 4.46056% | 0.72% |
FLTR ETF의 주요 보유 종목은 금융, 통신, 유틸리티 등 다양한 섹터에 걸쳐 분산되어 있습니다. 이는 특정 섹터의 변동성에 대한 위험을 줄여주는 효과를 가져옵니다. 또한, 투자 등급 채권 위주로 구성되어 있어 안정적인 수익을 추구하는 데 기여합니다. 포트폴리오를 자세히 살펴보면, 개별 기업의 신용도와 재무 상태를 꼼꼼히 분석하여 투자 결정을 내렸음을 알 수 있습니다.
5. FLTR ETF, 이런 분께 적합합니다
FLTR ETF는 금리 인상기에 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다. 특히, 금리 변동 위험을 헤지하고 싶어하는 투자자나, 포트폴리오의 안정성을 높이고 싶어하는 투자자에게 유용한 선택지가 될 수 있습니다. 또한, 단기적인 금리 변동에 민감하게 반응하지 않고 장기적인 관점에서 투자하는 투자자에게 적합합니다.
하지만 FLTR ETF에 투자하기 전에 몇 가지 주의해야 할 사항이 있습니다. 먼저, 금리 인하기에는 수익률이 저조할 수 있다는 점을 고려해야 합니다. 또한, 투자 등급 채권에 투자하기 때문에 높은 수익률을 기대하기는 어렵습니다. 따라서, 자신의 투자 목표와 위험 감수 수준을 고려하여 신중하게 투자 결정을 내려야 합니다.
FLTR ETF를 포트폴리오에 활용하는 방법은 다양합니다. 예를 들어, 전체 포트폴리오의 일부를 FLTR ETF에 투자하여 금리 변동 위험을 헤지할 수 있습니다. 또한, 주식 투자 비중을 줄이고 FLTR ETF 투자 비중을 늘려 포트폴리오의 안정성을 높일 수도 있습니다. FLTR ETF는 다른 자산과의 상관관계가 낮기 때문에 분산 투자 효과를 높이는 데 기여할 수 있습니다. 하지만 투자 결정을 내리기 전에 반드시 전문가와 상담하고, 충분한 정보를 수집하는 것이 중요합니다.