FBND ETF에 대해 알아보겠습니다. FBND ETF는 미국 전체 투자등급 채권 시장의 성과를 추적하는 패시브 ETF입니다. 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 매력적인 선택지가 될 수 있으며, 분산 투자 효과를 통해 포트폴리오의 변동성을 낮추는 데 기여할 수 있습니다.
1. FBND ETF 핵심 요약
Fidelity(피델리티)
위 지표들은 FBND ETF가 미국 전체 투자등급 채권 시장에 폭넓게 분산 투자하고 있음을 보여줍니다. 낮은 비용 비율은 투자 수익률을 높이는 데 긍정적인 영향을 미치며, 유동성 또한 투자자가 원하는 시점에 쉽게 자금을 회수할 수 있도록 돕습니다. 듀레이션은 금리 변화에 따른 가격 변동성을 나타내는 지표로, 투자 시 금리 변동 가능성을 고려해야 합니다.
2. FBND 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2014-10-15
상장시점 가격: $42.31
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 5년 전 | 2021-01-26 | $53.20 | -13.23% |
| 4년 전 | 2022-01-26 | $51.35 | -10.10% |
| 3년 전 | 2023-01-26 | $46.56 | -0.86% |
| 2년 전 | 2024-01-26 | $45.51 | 1.43% |
| 1년 전 | 2025-01-24 | $45.01 | 2.55% |
| 6개월 전 | 2025-07-25 | $45.62 | 1.18% |
| 3개월 전 | 2025-10-24 | $46.76 | -1.28% |
| 1주 전 | 2026-01-16 | $46.11 | 0.11% |
FBND ETF의 가격 히스토리를 살펴보면 전반적으로 안정적인 흐름을 보여주고 있습니다. 금리 변동, 경제 상황 변화 등 시장 상황에 따라 일시적인 가격 변동이 발생할 수 있지만, 장기적으로는 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 상품입니다. 과거 금리 인상 시기에 가격 하락이 있었지만, 금리 인하 시기에는 가격 상승을 기대할 수 있습니다.
3. FBND ETF의 특징과 운용 전략
FBND ETF는 Fidelity에서 제공하는 토탈 채권 ETF로, Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index를 추종합니다. 이 지수는 미국 투자 등급의 광범위한 채권 시장을 대표하며, 국채, 회사채, 모기지 채권, 자산유동화증권 등을 포함합니다. FBND는 이러한 다양한 채권에 분산 투자함으로써 위험을 낮추고 안정적인 수익을 추구합니다. Fidelity의 운용 전략은 시장 상황에 맞춰 포트폴리오를 조정하며, 장기적인 관점에서 투자 가치를 극대화하는 데 초점을 맞춥니다. FBND ETF의 장점은 낮은 운용 비용과 높은 유동성입니다. 단점으로는 금리 변동에 민감하게 반응할 수 있다는 점입니다. 유사한 ETF로는 AGG, BND 등이 있으며, 투자 목표와 위험 감수 수준에 따라 적합한 ETF를 선택하는 것이 중요합니다. FBND ETF는 특히 안정적인 인컴 수익을 추구하고 포트폴리오의 변동성을 낮추고자 하는 투자자에게 적합합니다. 투자 결정을 내리기 전에 투자 설명서를 꼼꼼히 읽고 전문가와 상담하는 것이 좋습니다. 분산투자는 투자 위험을 줄이는 효과적인 방법이며, FBND ETF는 투자 포트폴리오를 다양화하는 데 도움이 될 수 있습니다. FBND ETF는 장기적인 투자 관점에서 접근하는 것이 좋습니다. 금리 변화에 따른 단기적인 변동성에 일희일비하기보다는 꾸준히 투자하는 것이 안정적인 수익을 얻는 데 도움이 될 수 있습니다.
4. FBND 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | Fidelity Cash Central Fund | 3.89% | |
| 2 | T.3.75 08.31.31 | United States Treasury Notes 3.75% | 3.01% |
| 3 | T.4.25 08.15.35 | United States Treasury Notes 4.25% | 2.30% |
| 4 | T.3.875 08.15.34 | United States Treasury Notes 3.875% | 2.22% |
| 5 | T.4.25 02.15.54 | United States Treasury Bonds 4.25% | 1.73% |
| 6 | T.4.25 05.15.35 | United States Treasury Notes 4.25% | 1.57% |
| 7 | T.3.625 08.31.30 | United States Treasury Notes 3.625% | 1.56% |
| 8 | T.4.5 11.15.54 | United States Treasury Bonds 4.5% | 1.42% |
| 9 | T.4.25 11.15.34 | United States Treasury Notes 4.25% | 1.36% |
| 10 | T.4.125 03.31.32 | United States Treasury Notes 4.125% | 1.32% |
FBND ETF의 주요 보유 종목은 미국 국채, 모기지 채권, 회사채 등으로 구성되어 있습니다. 섹터별 비중은 경제 상황 및 시장 전망에 따라 유동적으로 조정될 수 있습니다. 미국 국채는 안정적인 수익을 제공하는 반면, 회사채는 상대적으로 높은 수익률을 제공하지만 신용 위험이 존재합니다. 모기지 채권은 주택 시장 상황에 따라 변동성이 커질 수 있습니다. 이러한 다양한 채권에 분산 투자함으로써 FBND ETF는 안정성과 수익성을 동시에 추구합니다.
5. FBND ETF, 이런 분께 적합합니다
FBND ETF는 안정적인 수익을 추구하고 투자 포트폴리오의 변동성을 낮추고 싶은 투자자에게 적합합니다. 특히 은퇴를 앞두고 있거나 은퇴 후 안정적인 인컴 수익을 원하는 투자자에게 좋은 선택이 될 수 있습니다. 또한, 주식 투자에 대한 위험 회피 성향이 강한 투자자에게도 적합합니다. FBND ETF에 투자할 때는 금리 변동에 따른 가격 변동 가능성을 고려해야 합니다. 금리 인상 시기에는 가격 하락이 발생할 수 있으며, 금리 인하 시기에는 가격 상승을 기대할 수 있습니다. 따라서 투자 시점을 신중하게 결정하고 장기적인 관점에서 투자하는 것이 중요합니다. 포트폴리오에 FBND ETF를 활용할 때는 전체 자산 배분 전략을 고려하여 적절한 비중을 할당해야 합니다. 일반적으로 주식 비중이 높은 공격적인 투자 포트폴리오에는 FBND ETF의 비중을 낮추고, 채권 비중이 높은 안정적인 투자 포트폴리오에는 FBND ETF의 비중을 높이는 것이 좋습니다. 또한, 정기적으로 포트폴리오를 리밸런싱하여 투자 목표를 달성할 수 있도록 관리해야 합니다. FBND ETF 투자를 고려할 때는 투자 설명서를 꼼꼼히 읽고 자신의 투자 목표와 위험 감수 수준에 맞는 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.