1. ETF 핵심 요약
iShares(아이셰어즈)
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2019-04-26
상장시점 가격: $24.68
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 5년 전 | 2021-01-21 | $27.39 | -6.29% |
| 4년 전 | 2022-01-21 | $26.73 | -3.96% |
| 3년 전 | 2023-01-20 | $25.64 | 0.12% |
| 2년 전 | 2024-01-19 | $25.31 | 1.42% |
| 1년 전 | 2025-01-17 | $25.20 | 1.87% |
| 6개월 전 | 2025-07-22 | $25.47 | 0.79% |
| 3개월 전 | 2025-10-21 | $25.57 | 0.39% |
| 1주 전 | 2026-01-13 | $25.67 | 0.00% |
3. 이 ETF의 특징
iShares iBonds Dec 2028 Term Muni Bond ETF (IBMQ)는 특정 만기일(2028년 12월)을 목표로 하는 만기형 뮤추얼 펀드입니다. 이 ETF의 핵심 전략은 만기 시점에 액면가로 상환될 가능성이 높은 지방채(Municipal Bonds)에 투자하여 안정적인 수익을 추구하는 것입니다. 투자자들은 IBMQ를 통해 개별 채권을 직접 매수하는 번거로움 없이 분산된 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.
만기형 ETF의 장점은 예측 가능성입니다. 투자자는 대략적인 만기 시점을 알고 투자할 수 있으며, 만기 시에는 자금을 회수하여 다른 투자 기회를 모색할 수 있습니다. IBMQ는 특히 2028년까지의 투자 기간을 설정하고 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 적합합니다. 금리 변동에 따른 채권 가격 변동 위험을 줄이면서, 만기까지 보유할 경우 액면가 수준으로 상환받을 가능성이 높다는 점이 매력적입니다.
또한, IBMQ는 지방채에 투자하므로 연방 소득세 면제 혜택을 받을 수 있습니다. 이는 세후 수익률을 높이는 데 기여할 수 있으며, 특히 고소득 투자자에게 유리합니다. 다만, 주(State) 및 지방세는 면제되지 않을 수 있으므로 투자 전에 세금 관련 전문가와 상담하는 것이 좋습니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | NEW JERSEY ECONOMIC DEV AUTH R – 5.0 2028-03-01 | 0.61% | |
| 2 | METROPOLITAN TRANSN AUTH N Y R – 5.0 2028-11-15 | 0.54% | |
| 3 | BLACKROCK LIQ MUNICASH CL INS MMF | 0.52% | |
| 4 | CALIFORNIA INFRASTRUCTURE & EC – 3.25 2029-08-01 | 0.49% | |
| 5 | PENNSYLVANIA ST – 5.0 2028-01-01 | 0.46% | |
| 6 | DALLAS TEX – 5.0 2028-02-15 | 0.46% | |
| 7 | CALIFORNIA ST – 5.0 2030-10-01 | 0.44% | |
| 8 | KENTUCKY INC KY PUB ENERGY AUT – 4.0 2028-02-01 | 0.44% | |
| 9 | NEW JERSEY ST – 5.0 2028-06-01 | 0.42% | |
| 10 | NEW YORK N Y CITY TRANSITIONAL – 5.0 2031-07-15 | 0.41% |
5. 이런 분께 적합합니다
iShares iBonds Dec 2028 Term Muni Bond ETF (IBMQ)는 다음과 같은 투자자에게 적합합니다:
- 2028년까지의 특정 투자 기간을 설정하고 안정적인 수익을 추구하는 투자자
- 개별 채권 투자에 대한 지식이나 경험이 부족하지만, 분산된 채권 포트폴리오를 원하는 투자자
- 세금 혜택을 통해 세후 수익률을 높이고자 하는 고소득 투자자
- 만기 시점에 자금을 회수하여 다른 투자 기회를 모색하고자 하는 투자자
- 금리 변동 위험을 줄이고 안정적인 투자 포트폴리오를 구축하고자 하는 투자자
하지만 IBMQ에 투자하기 전에 자신의 투자 목표, 위험 감수 수준, 투자 기간 등을 신중하게 고려해야 합니다. 또한, ETF의 수수료, 과거 수익률, 투자 대상 채권의 신용 등급 등을 꼼꼼히 확인하고 투자 결정을 내리는 것이 중요합니다.