1. ETF 핵심 요약
2. 가격 히스토리
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2024-02-29
상장시점 가격: $25.05
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 1년 전 | 2025-01-17 | $25.65 | 0.02% |
| 6개월 전 | 2025-07-18 | $25.40 | 1.00% |
| 3개월 전 | 2025-10-17 | $25.55 | 0.41% |
| 1주 전 | 2026-01-09 | $25.63 | 0.10% |
(2번 섹션 전체 HTML)
3. 이 ETF의 특징
Regan Floating Rate MBS ETF(MBSF)는 변동 금리 모기지 담보 증권(MBS)에 투자하는 ETF입니다. MBS는 주택담보대출을 기초 자산으로 하는 파생 상품으로, 금리 변동에 따라 가격이 민감하게 반응합니다. MBSF는 특히 금리 상승기에 유리한 구조를 가지고 있는데, 이는 변동 금리 MBS가 금리 상승 시 이자율이 함께 상승하여 투자 수익을 높일 수 있기 때문입니다. 따라서 MBSF는 금리 상승 환경에서 인플레이션 헤지 수단으로 활용될 수 있습니다. 다만, 금리 하락 시에는 이자율이 낮아져 수익률이 감소할 수 있다는 점을 고려해야 합니다.
MBSF는 Regan이라는 운용사에서 관리하며, 비교적 최근인 2024년 2월에 상장되었습니다. 운용 수수료는 0.49%로, 유사한 MBS ETF들과 비슷한 수준입니다. 배당률은 4.70%로 비교적 높은 편이며, 이는 MBS가 꾸준한 현금 흐름을 제공하는 자산이기 때문입니다. 다만, 배당률은 시장 상황에 따라 변동될 수 있다는 점을 유념해야 합니다. 1년 주가수익은 -0.02%이며, 1년 TR(총수익률)은 4.68%입니다. MDD(최대 낙폭)는 1.74%로 비교적 안정적인 모습을 보입니다. 하지만, MBSF는 상장된 지 얼마 되지 않아 장기적인 성과 데이터가 부족하므로 투자 시 신중한 접근이 필요합니다. 투자 결정 전에 투자 설명서를 꼼꼼히 읽고, 자신의 투자 목표와 위험 감수 능력에 적합한지 고려해야 합니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | Federal Home Loan Mortgage Corp. 4.22183% | 3.37% | |
| 2 | Federal National Mortgage Association 4.48867% | 3.22% | |
| 3 | Federal Home Loan Mortgage Corp. 4.43867% | 2.75% | |
| 4 | Federal National Mortgage Association 4.48867% | 2.59% | |
| 5 | Federal Home Loan Mortgage Corp. 4.22183% | 2.57% | |
| 6 | FNR.2019-41 GF | Federal Home Loan Mortgage Corp. 4.48867% | 2.21% |
| 7 | Federal Home Loan Mortgage Corp. 4.27183% | 2.17% | |
| 8 | Government National Mortgage Association 4.29838% | 1.84% | |
| 9 | TF.0 04.30.26 | United States Treasury Notes 3.75251% | 1.79% |
| 10 | Cash & Cash Equivalents | 1.77% |
MBSF는 주로 Federal Home Loan Mortgage Corp.(프레디 맥), Federal National Mortgage Association(패니 메이), Government National Mortgage Association(지니 메이) 등 정부 지원 기관(GSE)이 발행한 MBS에 투자합니다. 이러한 MBS는 신용 위험이 비교적 낮다고 평가되지만, 금리 변동 위험에는 노출되어 있습니다. 상위 10개 보유 종목 중 상당수가 프레디 맥과 패니 메이가 발행한 MBS이며, 그 비중이 높은 편입니다. 6위와 9위에는 각각 FNR.2019-41 GF와 TF.0 04.30.26이 포함되어 있는데, 이들은 구체적인 MBS 상품 또는 미국 국채일 가능성이 있습니다. 10위에는 현금 및 현금성 자산이 포함되어 있어, 유동성 확보 및 시장 상황에 따른 투자 기회 활용을 위한 것으로 보입니다.
MBSF의 포트폴리오는 변동 금리 MBS에 집중되어 있어 금리 변화에 민감하게 반응합니다. 따라서 투자자는 금리 전망에 대한 이해를 바탕으로 투자 결정을 내릴 필요가 있습니다. 또한, MBS의 특성상 일반적인 주식이나 채권과는 다른 위험 요인을 가지고 있으므로, 투자 전에 MBS에 대한 충분한 이해가 필요합니다. MBSF의 투자 비중은 주기적으로 변경될 수 있으므로, 투자자는 운용 보고서 등을 통해 포트폴리오 구성 변화를 꾸준히 확인해야 합니다. 특정 MBS 상품의 편입 및 제외는 ETF의 수익률에 영향을 미칠 수 있습니다. 공식 공시 확인 필요.
5. 이런 분께 적합합니다
MBSF는 다음과 같은 투자자에게 적합할 수 있습니다. 첫째, 금리 상승 환경에서 인플레이션 헤지를 원하는 투자자입니다. 변동 금리 MBS는 금리 상승 시 이자율이 함께 상승하여 인플레이션으로 인한 자산 가치 하락을 방어하는 데 도움이 될 수 있습니다. 둘째, 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자입니다. MBS는 꾸준한 현금 흐름을 제공하는 자산으로, MBSF는 비교적 높은 배당률을 제공합니다. 셋째, 기존의 주식 및 채권 포트폴리오에 분산 투자 효과를 더하고자 하는 투자자입니다. MBS는 주식 및 채권과 상관관계가 낮아 포트폴리오의 위험을 낮추는 데 기여할 수 있습니다.
그러나 MBSF는 다음과 같은 투자자에게는 적합하지 않을 수 있습니다. 첫째, 금리 하락을 예상하는 투자자입니다. 금리 하락 시 변동 금리 MBS의 이자율이 낮아져 수익률이 감소할 수 있습니다. 둘째, 높은 투자 수익률을 기대하는 투자자입니다. MBS는 일반적으로 주식에 비해 수익률이 낮은 편입니다. 셋째, 투자 경험이 부족하고 MBS에 대한 이해가 부족한 투자자입니다. MBS는 복잡한 상품이므로 투자 전에 충분한 학습이 필요합니다. 따라서 MBSF에 투자하기 전에 자신의 투자 목표, 위험 감수 능력, 투자 경험 등을 종합적으로 고려하여 신중하게 결정해야 합니다. 투자 결정은 본인의 책임하에 이루어져야 하며, 전문가의 조언을 구하는 것도 좋은 방법입니다. 공식 공시 확인 필요.