1. ETF 핵심 요약
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2013-05-06
상장시점 가격: $37.11
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 5년 전 | 2021-01-15 | $46.83 | -1.59% |
| 4년 전 | 2022-01-18 | $47.12 | -2.20% |
| 3년 전 | 2023-01-18 | $45.66 | 0.93% |
| 2년 전 | 2024-01-18 | $46.09 | -0.01% |
| 1년 전 | 2025-01-17 | $46.45 | -0.79% |
| 6개월 전 | 2025-07-18 | $46.16 | -0.16% |
| 3개월 전 | 2025-10-17 | $45.79 | 0.64% |
| 1주 전 | 2026-01-09 | $46.06 | 0.05% |
3. 이 ETF의 특징
First Trust Senior Loan Fund (FTSL)는 주로 미국 기업들이 발행한 선순위 담보 대출에 투자하는 ETF입니다. 선순위 담보 대출은 기업이 파산할 경우 다른 채권보다 먼저 변제받을 수 있는 권리를 가지므로, 투자 안정성을 높이는 데 기여합니다. 변동 금리 대출에 투자하기 때문에 금리 인상기에 유리할 수 있다는 특징을 가집니다. 금리 상승 시 대출 이자도 함께 상승하여 ETF 수익률에 긍정적인 영향을 줄 수 있습니다.
하지만, 선순위 담보 대출은 신용 등급이 낮은 기업들이 발행하는 경우가 많아 신용 위험이 존재합니다. 또한, ETF의 수수료가 0.87%로 높은 편이며, 샤프 지수가 -0.05로 나타나 위험 대비 수익률이 낮은 편입니다. 투자 결정 시 이러한 위험 요소를 충분히 고려해야 합니다. 과거 1년 주가수익률은 -0.70%로 소폭 하락했지만, 1년 TR(총수익률)은 5.86%로 배당을 통해 일부 손실을 상쇄했습니다. 순자산 정보가 없으므로 규모를 파악하기 어렵다는 점도 참고해야 합니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | MISXX | Morgan Stanley Institutional Liquidity Funds – Treasury Portfolio | 4.79% |
| 2 | Athenahealth Group Inc Athena Tl B 1l Us 02/14/29 | 1.74% | |
| 3 | Whatabrands Llc Whabra Tl B 1l Usd 08/03/28 | 1.50% | |
| 4 | Project Ruby Ultimate Pare Medw Tl B 1l 03/10/28 | 1.37% | |
| 5 | Hyperion Refinance Sarl Hypins Tl B 1l U 04/18/30 | 1.34% | |
| 6 | Acrisure Llc Acrisu Tl B 1l Usd 06/07/32 | 1.16% | |
| 7 | Proofpoint Inc Pfpt Tl B 1l Usd 08/31/28 | 1.16% | |
| 8 | POST.6.25 02.15.32 144A | Post Holdings Inc. 6.25% | 1.12% |
| 9 | Baldwin Insurance Group Bwin Tl B 1l Usd 05/27/31 | 1.06% | |
| 10 | Waystar Technologies 10/22/29 | 1.05% |
FTSL ETF는 다양한 선순위 담보 대출로 구성되어 있으며, 상위 10개 자산의 비중은 약 15% 정도입니다. 가장 큰 비중을 차지하는 자산은 Morgan Stanley Institutional Liquidity Funds – Treasury Portfolio (MISXX)로 4.79%를 차지합니다. 그 외에는 Athenahealth Group Inc, Whatabrands Llc 등 다양한 기업의 선순위 담보 대출이 포함되어 있습니다. 상세 포트폴리오 구성은 First Trust 공식 웹사이트 또는 관련 자료를 통해 확인하는 것이 좋습니다.
상위 보유 종목 중 일부 채권의 경우, 구체적인 발행 조건 및 신용 등급에 대한 정보는 공식 공시를 통해 확인해야 합니다. 투자 결정 시 ETF의 전체 포트폴리오 구성과 각 자산의 위험 요소를 종합적으로 고려하는 것이 중요합니다.
5. 이런 분께 적합합니다
FTSL ETF는 변동 금리 환경에서 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합할 수 있습니다. 금리 인상 시기에 이자 수입 증가를 기대할 수 있으며, 선순위 담보 대출의 특성상 원금 회수 가능성이 상대적으로 높습니다. 또한, 매월 배당금을 지급하므로, 꾸준한 현금 흐름을 원하는 투자자에게 매력적일 수 있습니다. 다만, 높은 수수료와 낮은 샤프 지수를 고려하여 투자 비중을 조절하는 것이 좋습니다.
높은 배당률은 매력적이지만, 투자 결정을 내리기 전에 몇 가지 추가적인 고려 사항이 있습니다. 먼저, ETF의 순자산 규모가 불분명하므로, 유동성 위험에 대한 주의가 필요합니다. 또한, FTSL ETF는 신용 등급이 낮은 기업의 대출에 투자하므로, 경기 침체 시기에 신용 위험이 증가할 수 있습니다. 따라서, 투자 포트폴리오의 일부로 FTSL ETF를 편입하고, 분산 투자를 통해 위험을 관리하는 것이 바람직합니다. 투자 전 반드시 투자 설명서를 확인하고, 본인의 투자 목표와 위험 감수 수준에 맞는지 신중하게 판단해야 합니다.