1. ETF 핵심 요약
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2024-11-21
상장시점 가격: $25.11
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 1년 전 | 2025-01-17 | $24.95 | 3.33% |
| 6개월 전 | 2025-07-18 | $25.15 | 2.50% |
| 3개월 전 | 2025-10-17 | $25.90 | -0.46% |
| 1주 전 | 2026-01-09 | $25.84 | -0.23% |
3. 이 ETF의 특징
SMBS ETF는 Schwab(슈왑)에서 운용하는 모기지 담보 증권(MBS)에 투자하는 ETF입니다. MBS는 주택담보대출을 기초자산으로 하는 파생상품으로, 안정적인 현금 흐름을 제공하는 특징이 있습니다. 이 ETF는 투자자에게 낮은 비용으로 미국 MBS 시장에 접근할 수 있는 기회를 제공합니다. 특히, 0.03%의 낮은 수수료는 장기 투자에 매우 유리한 조건입니다.
SMBS ETF의 주요 투자 대상은 Federal Home Loan Mortgage Corp.(프레디 맥), Federal National Mortgage Association(패니 메이), Government National Mortgage Association(지니 메이) 등 정부 기관 또는 정부 지원 기관에서 발행한 MBS입니다. 이러한 기관들은 미국 주택 시장의 안정성을 유지하는 데 중요한 역할을 하며, 발행하는 MBS는 상대적으로 신용 위험이 낮은 것으로 평가됩니다. 따라서 SMBS ETF는 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합할 수 있습니다. 다만, 금리 변동에 따라 MBS 가격이 영향을 받을 수 있으므로, 금리 변동 리스크에 대한 이해가 필요합니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | FN.MA4325 | Federal Home Loan Mortgage Corp. 2% | 0.32% |
| 2 | FR.SD8193 | Federal Home Loan Mortgage Corp. 2% | 0.31% |
| 3 | FR.SD8106 | Federal Home Loan Mortgage Corp. 2% | 0.29% |
| 4 | G2.MB0025 | Government National Mortgage Association 5% | 0.28% |
| 5 | FR.SD8199 | Federal Home Loan Mortgage Corp. 2% | 0.28% |
| 6 | FR.SD7552 | Federal Home Loan Mortgage Corp. 2.5% | 0.26% |
| 7 | G2.MB0813 | Government National Mortgage Association 5% | 0.26% |
| 8 | FR.SD8113 | Federal Home Loan Mortgage Corp. 2% | 0.25% |
| 9 | G2.MA9605 | Government National Mortgage Association 5.5% | 0.24% |
| 10 | FR.SD8134 | Federal Home Loan Mortgage Corp. 2% | 0.23% |
SMBS ETF는 다양한 MBS를 보유하고 있으며, 상위 10개 보유 종목은 대부분 Federal Home Loan Mortgage Corp.(프레디 맥) 및 Government National Mortgage Association(지니 메이)에서 발행한 MBS입니다. 이들 기관은 미국 정부의 지원을 받거나 정부 기관으로서 주택 시장 안정에 기여하고 있습니다. 따라서 SMBS ETF는 비교적 안정적인 자산으로 구성되어 있다고 볼 수 있습니다. 다만, 개별 MBS의 금리, 만기, 신용 등급 등에 따라 수익률이 달라질 수 있으므로, 투자 시 이러한 요인들을 고려해야 합니다.
ETF의 순자산 규모 정보가 없으므로, 투자 시 유동성을 반드시 확인해야 합니다. 낮은 유동성은 매수/매도 시 가격 변동성을 키울 수 있습니다.
5. 이런 분께 적합합니다
SMBS ETF는 다음과 같은 투자자에게 적합할 수 있습니다. 첫째, 안정적인 배당 수익을 원하는 투자자입니다. SMBS ETF는 4%대의 배당률을 제공하며, 이는 다른 채권형 ETF에 비해 높은 수준입니다. 둘째, 낮은 수수료로 미국 MBS 시장에 투자하고 싶은 투자자입니다. SMBS ETF의 수수료는 0.03%로 매우 낮아, 장기 투자에 따른 비용 부담을 줄일 수 있습니다. 셋째, 분산 투자를 통해 위험을 낮추고 싶은 투자자입니다. SMBS ETF는 다양한 MBS에 분산 투자하므로, 개별 MBS의 위험을 상쇄할 수 있습니다.
다만, SMBS ETF는 금리 변동에 민감하게 반응할 수 있습니다. 금리가 상승하면 MBS 가격이 하락하여 ETF 수익률에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서 금리 상승기에 투자하는 것은 신중해야 합니다. 또한, 미국 주택 시장의 상황에 따라 MBS의 가치가 변동될 수 있으므로, 관련 시장 동향을 꾸준히 모니터링해야 합니다. 투자 결정 전, 투자 목표, 위험 감수 수준, 투자 기간 등을 고려하여 신중하게 판단하는 것이 중요합니다. 과거 수익률이 미래 수익률을 보장하지 않으므로 투자에 유의해야 합니다.