1. ETF 핵심 요약
2. 가격 히스토리
상장일(데이터 기준): 2021-07-12
상장시점 가격: $24.49
| 시점 | 기준일 | 가격(USD) | 현재까지 수익률 |
|---|---|---|---|
| 4년 전 | 2022-01-14 | $24.32 | -8.17% |
| 3년 전 | 2023-01-17 | $22.23 | 0.47% |
| 2년 전 | 2024-01-17 | $22.15 | 0.84% |
| 1년 전 | 2025-01-16 | $22.44 | -0.47% |
| 6개월 전 | 2025-07-18 | $22.44 | -0.46% |
| 3개월 전 | 2025-10-17 | $22.45 | -0.51% |
| 1주 전 | 2026-01-09 | $22.32 | 0.04% |
3. 이 ETF의 특징
IBHG (iShares iBonds 2027 Term High Yield and Income ETF)는 2027년에 만기가 도래하는 고수익 채권에 투자하는 것을 목표로 하는 ETF입니다. 만기 시점이 정해져 있기 때문에 투자자는 해당 시점에 원금을 돌려받을 수 있다는 예측 가능성을 가질 수 있습니다. 이는 일반적인 채권 ETF와 구별되는 중요한 특징입니다. 높은 변동성을 감수하면서도 비교적 높은 수익을 추구하는 투자자에게 적합할 수 있습니다.
이 ETF는 다양한 산업 및 신용 등급의 고수익 채권에 분산 투자하여 포트폴리오의 위험을 관리하고자 합니다. 다만, 고수익 채권은 투자 부적격 등급으로 분류되어 신용 위험이 높을 수 있다는 점을 인지해야 합니다. 따라서 투자 결정 시에는 반드시 투자설명서를 확인하고, 자신의 투자 목표 및 위험 감수 능력에 부합하는지 신중하게 고려해야 합니다. 운용 보수는 0.35%로 책정되어 있으며, 이는 유사한 유형의 ETF와 비교했을 때 평균적인 수준입니다.
4. 구성 및 주요 보유종목
| 순위 | 티커 | 보유자산 | 비중 |
|---|---|---|---|
| 1 | DISH NETWORK CORP 144A – 11.75 2027-11-15 | 2.94% | |
| 2 | CCO HOLDINGS LLC 144A – 5.13 2027-05-01 | 2.85% | |
| 3 | NISSAN MOTOR CO LTD 144A – 4.34 2027-09-17 | 2.53% | |
| 4 | SS&C TECHNOLOGIES INC 144A – 5.5 2027-09-30 | 2.06% | |
| 5 | RAKUTEN GROUP INC 144A – 11.25 2027-02-15 | 2.05% | |
| 6 | DIRECTV FINANCING LLC 144A – 5.88 2027-08-15 | 1.80% | |
| 7 | NEXSTAR MEDIA INC 144A – 5.63 2027-07-15 | 1.79% | |
| 8 | TK ELEVATOR US NEWCO INC 144A – 5.25 2027-07-15 | 1.64% | |
| 9 | SIRIUS XM RADIO LLC 144A – 5.0 2027-08-01 | 1.57% | |
| 10 | SBA COMMUNICATIONS CORP – 3.88 2027-02-15 | 1.54% |
IBHG ETF는 주로 미국 기업의 고수익 채권에 투자하고 있습니다. 상위 10개 보유 종목을 살펴보면, Dish Network, CCO Holdings, Nissan Motor Co. 등 다양한 산업에 걸쳐 분포되어 있음을 알 수 있습니다. 이들 채권은 만기가 2027년에 집중되어 있으며, 비교적 높은 이자율을 제공합니다. 포트폴리오 내에서 각 종목의 비중은 3% 미만으로 분산되어 있어 특정 기업의 위험에 대한 노출을 줄이고자 노력하고 있음을 보여줍니다.
이 ETF의 투자 전략은 만기 보유를 통해 안정적인 수익을 확보하는 데 초점을 맞추고 있습니다. 하지만 고수익 채권은 신용 등급이 낮은 기업에서 발행하는 경우가 많으므로, 투자자는 해당 기업의 재무 상태 및 신용 위험에 대한 지속적인 모니터링이 필요합니다. 또한, 금리 변동에 따라 채권 가격이 변동될 수 있다는 점도 고려해야 합니다. 투자 결정 전에 반드시 투자설명서를 상세히 확인하고, 전문가와 상담하여 자신의 투자 목표 및 위험 감수 능력에 적합한지 판단하는 것이 중요합니다.
5. 이런 분께 적합합니다
IBHG ETF는 다음과 같은 투자자에게 적합할 수 있습니다. 첫째, 2027년 특정 시점에 만기가 도래하는 채권 투자를 선호하는 투자자입니다. 만기 시점과 원금 상환 가능성은 투자 계획을 수립하는 데 도움이 될 수 있습니다. 둘째, 예금 금리보다 높은 수준의 수익을 추구하지만, 주식 투자보다는 안정적인 투자를 원하는 투자자입니다. 고수익 채권은 일반적인 국채나 회사채보다 높은 이자율을 제공할 수 있습니다.
셋째, 포트폴리오의 다변화를 통해 위험을 분산하고자 하는 투자자입니다. 다양한 산업 및 신용 등급의 고수익 채권에 분산 투자함으로써 특정 기업이나 산업에 대한 집중 투자의 위험을 줄일 수 있습니다. 넷째, 비교적 짧은 투자 기간을 설정하고, 만기 시점에 자금을 활용할 계획을 가진 투자자입니다. 2027년 만기는 중단기 투자 목표에 부합할 수 있습니다. 하지만 고수익 채권 투자는 신용 위험과 금리 변동 위험을 수반하므로, 투자 전에 반드시 관련 위험을 충분히 이해하고 자신의 투자 목표와 위험 감수 능력에 적합한지 신중하게 고려해야 합니다.